유사수신 혐의업체의 특징

• 유사수신 혐의업체는 사실상 수익모델이 없음에도 고수익을 노리는 사람들의 심리를 악용하여 시중금리보다 높은 수익을 보장한다고 말하며 자금을 모집하였습니다. 특히 비상장 주식투자 FX마진거래 가상화폐 크라우드펀딩 등을 사칭하면서 정상적인 사업체인 것처럼 교묘한 방법으로 유인하였습니다. 최근 2년간 유사수신 혐의업체 지역별 현황을 보면 서울(160개) 경기(19개) 인천(7개) 등 수도권 지역에서 전국의 70%이상이 위치한 것으로 나타났으며 특히 테헤란로 주변 강남과 서초 등 강남권에 상당수가 밀집해 있는 것으로 집계되었습니다.

최근 유사수신 사기수법 및 유의사항

FX마진거래 핀테크 등 최신 금융기법을 사칭

• FX마진거래 핀테크 등 소비자에게 다소 생소한 금융기법을 통해 막대한 수익을 얻는다고 선전하면서 투자를 유인하여 별도 인가를 받거나 등록되지 않은 업체임에도 마치 첨단 금융거래를 영위할 수 있는 것처럼 가장하였습니다. 이렇게 은행이나 저축은행의 예·적금 금리수준을 훨씬 초과하는 고수익과 원금을 보장해 주겠다고 약정하는 경우 금융사기를 의심해보고 금융소비자정보포털 파인에서 제도권 금융회사인지 조회해봐야 합니다.

비트코인과 유사한 가상화폐를 사칭

• 최근 비트코인 거래 활성화 등을 빌미로 우리나라에서 최초로 개발된 가상화폐라고 주장하면서 코인의 수량이 한정되어 있어 희소성으로 인해 가격이 계속 상승하여 엄청난 수익을 거둘 것이라고 투자자를 현혹하는 사례도 주의해야 합니다. 가상화폐 투자로 고수익 보장을 언급할 경우 실제 통용되는 것인지 여부를 먼저 확인하는 것이 중요합니다.

비상장주식 거래를 통해 고수익 투자 유인

• 주식시장 상장이 불가능한 업체를 곧 상장될 수 있는 것처럼 가장하며 상장 시 주식가치가 폭등할 수 있으니 비상장주식을 매입하라고 유인한 후 투자금액이 일정 수준에 도달하면 주식가격이 너무 올라서 액면분할을 한다고 하면서 투자자에게 재투자를 요구하였습니다. 확정되지 않은 주식 상장 계획 및 고수익 보장을 언급할 경우 사업 실체의 존재 여부 비상장주식의 상장 가능성을 무조건 믿기에 앞서 금융사기를 의심해야 합니다.

글로벌 기업이라고 하면서 투자 유인

• 해외에서 사업을 하는 글로벌 기업임을 강조하면서 전 세계에 지사가 있고 안정적인 수익을 얻는 외국계 기업으로 위장하며 해당국 정부에서 투자 원리금을 보증하는 합법적인 투자사업으로 호도하거나 관련법상 인·허가를 받은 것처럼 위장하는 사례도 있습니다. 글로벌 기업으로서 지급보증을 사칭하거나 외국계 회사로서 별도 인·허가가 불필요하다며 영업하는 경우 금융사기를 의심해보며 관련 법령의 준수 여부를 확인할 필요가 있습니다.

제조업(검증되지 않은 新기술) 등을 사칭

• 실체가 불분명한 신기술 개발을 주장하거나 관련 특허 취득 등을 주장하면서 자금을 모집한 후 무조건 고수익을 보장한다면서 투자를 유인한 사례가 발생하였습니다. 실체가 의심스러운 신기술 개발 또는 관련 특허 취득을 주장하는 업체의 경우에는 금융사기를 의심해보아야 합니다.

쇼핑몰 상품권 판매 특수작물 등 기타

• 쇼핑몰 운영 상품권 판매 커피 사업 등을 통해 고수익을 보장한다면서 투자를 유도한 후 인터넷 모바일을 통한 쇼핑몰 사업의 확장과 해외여행상품 판매 등으로 자금을 모집하였습니다. 이런 경우 사업 실체를 먼저 확인해야 하며 대부분 금전 다단계 또는 사기조직일 가능성이 크므로 투자 시 주의해야 합니다.

당부 사항

• 사실상 수익모델이 없음에도 높은 수익과 원금을 보장한다고 하면서 이자나 배당금을 지급하는 경우에는 유사수신 업체일 가능성이 높으므로 투자 시 절대 유의해야 합니다. 유사수신 업체는 신규 투자자금을 기존 투자자에게 지급하는 소위 “돌려막기” 방식이 대부분이며 특히 FX마진거래 등 첨단금융기법이나 검증되지 않은 신기술 등 다양한 방식으로 마치 큰 수익을 올리고 있는 것처럼 가장할 수 있습니다. 또한 정식으로 인가받은 금융회사는 원금과 고수익을 보장한다고 하면서 자금을 모집하거나 투자를 권유하지 않기 때문에 반드시 투자대상 회사가 제도권 금융회사인지 여부를 금융소비자 정보포털 파인에서 확인해봐야 합니다. 유사수신 행위에 대한 문의사항이나 피해를 본 경우에는 즉시 금감원「불법사금융피해신고센터(☎1332)」에 제보하거나 경찰에 신고해야만 더 큰 피해를 막을 수 있습니다.